TrustCloud KYC
Verifique a sus clientes y sus datos en pocos segundos, en cualquier lugar, y mitigue el fraude, los delitos financieros y el riesgo de ciberataque.
TrustCloud KYC ayuda a empresas a cumplir con normas AML y KYC, mejorando el conocimiento del cliente y valor estratégico.
Verificación de identidad electrónica internacional en sectores regulados.
Utilizado para verificación de identidad, prevención de fraude en línea, verificación de edad y cumplimiento normativo sectorial.
Confían en TrustCloud grandes bancos, firmas financieras, aseguradoras, servicios de renting y leasing, e intercambiadores de criptomonedas.
Beneficios
Seguridad total en la incorporación/alta digital de nuevos clientes
Mitigue el riesgo del fraude en línea
Cumpla con las regulaciones regionales e internacionales contra el blanqueo de capitales (AML)
Mejore sus capacidades de detección de fraude con acceso a datos de docenas de operadores de redes móviles (MNO - Mobile Network Operator) en todo el mundo
Fácil integración en aplicaciones web
FAQS
¿Qué es exactamente KYC?
KYC (Know your Customer, por sus siglas en inglés) es el proceso o la actividad de identificar, verificar y analizar el riesgo de la identidad de un cliente al realizar una transacción, abrir una cuenta y periódicamente a lo largo del tiempo por cuestiones de seguridad, entre otros casos de uso. En definitiva, se trata de una práctica corporativa para frenar la incorporación de clientes que puedan cometer delitos por medio de la empresa o que puedan presentar insolvencia. Por ello está muy relacionado con sectores como el bancario o el de las aseguradoras.
¿Quiénes necesitan aplicar servicios KYC?
KYC es un proceso necesario para los bancos, las instituciones financieras y las empresas de transferencia de dinero de todos los tamaños, así como para compañías aseguradoras y todas aquellas donde la identidad del cliente sea crítica. Si una empresa no cumple con la normativa de KYC, puede correr riesgos regulatorios, como la pérdida de licencias y posibles multas sustanciales.
¿Cuáles son los tres componentes básicos para una buena estrategia KYC?
- Un plan o política de identificación del cliente (CIP, por sus siglas en inglés).
- Definición y detección de los riesgos y el perfil específico del cliente antes de su incorporación definitiva.
- Monitorización de los cambios en la identidad y de la actividad del cliente.