TrustCloud KYB
Asegure en segundos sus relaciones y transacciones B2B con las compañías con las que interactúa (Know Your Business – KYB)
TrustCloud KYB verifica la información, los datos y los documentos de las entidades con las que interactúa y transacciona en línea, y automatiza completamente los datos registrales de una empresa
Ayuda a optimizar los flujos de trabajo en los procesos Know Your Business (KYB), Anti-Money Laundering (AML), Know Your Customer (KYC) y Customer Due Diligence (CDD) con personas jurídicas.
TrustCloud KYB identifica y verifica en tiempo real los datos de las empresas a través de los registros y bases de datos oficiales a los que tiene acceso.
Completa una verificación AML de la compañía a través de fuentes internacionales de listas de vigilancia, y analiza la estructura de los beneficiarios finales de la entidad (UBO – Ultimate Beneficial Owner).
Realiza una verificación de identidad electrónica instantánea para todas las personas consideradas como UBO.
Beneficios
Valide 250 millones de compañías en tiempo real.
Acceda a casi 200 bases de datos gubernamentales y otros registros públicos.
Verifique negocios en más de 80 países.
Obtenga de forma automática los datos y documentos oficiales de la compañía, e incorpórelos a sus procesos.
Reduzca el riesgo de fraude de documentos falsificados.
Personalice las reglas de verificación para maximizar las tasas de coincidencia entre los datos recibidos y los reales.
Obtenga resultados de verificación transparentes para información comercial acerca de las compañías.
Disponga de métricas e informes avanzados para la supervisión del rendimiento de las empresas y de su salud financiera.
Monitorice cada transacción comercial y obtenga una auditoría simplificada.
Automatice las verificaciones de identidad manuales.
Automatización e intelifencia artificial al servicio de sus procesos
Con la tecnología integrada de reconocimiento óptico de caracteres (OCR), así como con las herramientas de inteligencia artificial y de procesamiento del lenguaje natural PLN (NLP – Natural Language Processing), TrustCloud KYB convierte los engorrosos procesos de documentación manual en flujos de trabajo digitales y automáticos.
Acceda de forma segura a bases de datos legítimas para verificar todos los detalles de una empresa. Asimismo, realice verificaciones de listas de validación e identifique y verifique a todos los UBO de la empresa. Y todo ello a través de una sola integración API.
TrustCloud KYB ayuda a automatizar los flujos de trabajo relacionados con el cumplimiento de AML y de otras políticas de transparencia, reduce las operaciones manuales de back office, aprovecha al máximo los procesos digitales, disminuye el riesgo de fraude en línea, evita las falsificaciones y permite a las empresas centrarse en otras consideraciones y tácticas clave.
FAQS
¿Qué es exactamente KYB?
KYB (Know your Business) hace referencia a una obligación reglamentaria que establecen las empresas para prevenir el fraude en sus relaciones y transacciones de empresa a empresa (B2B – Business to Business). La verificación KYB consiste en un examen exhaustivo de una empresa, su actividad, sus datos identitarios, su salud financiera, su historial, su información práctica y sobre las personas relacionadas con ella.
¿Cuáles son los requisitos básicos de una estrategia KYB?
KYB suele consistir en una estrategia contra el blanqueo de capitales (AML) que exige la verificación de los siguientes aspectos de una entidad:
- Registro oficial y licencia de negocio, para validar que la empresa existe y es real.
- Identidad de los propietarios, acreedores de relevancia, la directiva y cualquiera de los beneficiarios finales (UBO), para lo cual se debe ejecutar un proceso verificación de identidad (KYC).
¿Por qué es importante el KYB?
La práctica del KYB garantiza la prevención del fraude y el cumplimiento normativo en determinadas áreas, como en la causa contra el blanqueo de capitales o en la transparencia. Todo ello ayuda a las empresas a conseguir calidad, competitividad, credibilidad y autoridad en el mercado. Cuanto mejor sea la calificación de una empresa por parte de las autoridades y del mercado, mayores serán los contactos comerciales que atraiga.