Tecnología y equipo: la propuesta integral de TrustCloud para el onboarding financiero griego

TrustCloud lleva a cabo un intenso trabajo de adaptación tanto de su equipo humano como de su tecnología de vanguardia para entender los diversos contextos, por específicos que sean, y cubrir sus necesidades. En este sentido, nuestra compañía comprende que las instituciones financieras griegas se enfrentan al desafío de agilizar el onboarding de clientes, a la vez que cumplen con las estrictas normas AML (Anti-Money Laundering) y para prevenir la financiación del terrorismo.

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esde TrustCloud mejoramos constantemente nuestros protocolos y ofrecemos soluciones integrales que simplifican este proceso, minimizando el riesgo y mejorando la experiencia del cliente. TrustCloud ofrece una combinación única de tecnología avanzada y experiencia humana: 

• Tecnología de video identificación. VideoID Permite la identificación remota y segura de los clientes, verificando su identidad en tiempo real y reduciendo el fraude. 
• Equipo humano experto y entrenado al más alto nivel. Tenemos el equipo de vídeo agentes más capacitados en fraude documental de documentos griegos del mundo: un equipo de profesionales altamente cualificados que se encarga de revisar y validar la documentación de los usuarios, asegurando el cumplimiento normativo. 
• Conocimiento profundo de las normativas. TrustCloud está constantemente actualizado sobre las últimas regulaciones AML, GDPR, etc., adaptando sus procesos a los requerimientos únicos del mercado griego. 
• Conocemos todos los tipos de documentos de identidad griegos, independientemente de su antigüedad 
• El equipo de TrustCloud recibe formación continua en técnicas de detección del fraude y otras materias, manteniéndose al día en la lucha contra el fraude y el blanqueo de capitales. 
• Además, contamos con acceso a una base de datos documental de referencia a nivel internacional, lo que permite una verificación precisa y fiable. 

Veamos más a fondo cada una de las partes de esta estructura.

VideoID: la plataforma infalible de verificación de identidad 

TrustCloud VideoID es una tecnología que integra de manera fluida una videollamada en vivo con las aplicaciones más precisas de inteligencia artificial (IA). Esto permite identificar a los individuos en cuestión de segundos, con la misma seguridad técnica y legal que ofrece una autenticación en persona. 

Nuestra solución facilita videollamadas completamente encriptadas y privadas, en las que se combinan varias capas de verificación. Todo ello de un modo intuitivo y cercano, gracias al apoyo en tiempo real de nuestro equipo de Expertos en Fraude, también llamados Árbitros de Confianza.  

El proceso de onboarding con VideoID se desarrolla de la siguiente manera: el cliente presenta su documento de identificación oficial a la cámara, y el sistema escanea y verifica su autenticidad. A continuación, se utiliza la tecnología de reconocimiento facial para comparar la imagen en tiempo real del cliente con un selfie. Se emplean diversos métodos adicionales, como preguntas de seguridad, información personal y autenticación de dos factores, para reducir aún más la probabilidad de robo de identidad. 

La inteligencia artificial se integra en el proceso a través del Reconocimiento Óptico de Caracteres (AICR), lo que permite detectar patrones y comportamientos sospechosos. De esta forma, se mejora la detección de fraudes y se garantiza un alto nivel de seguridad. 

El cliente recibe notificaciones sobre el progreso de la verificación y puede acceder a las pruebas a través de la API de la plataforma. TrustCloud Vault, nuestra arquitectura en la nube blindada, se encarga de custodiar los registros de manera segura utilizando medidas físicas y criptográficas. Asimismo, una auditoría backoffice posterior asegura la validez, calidad y valor legal de la videollamada y sus evidencias.  La verificación de identidad de TrustCloud VideoID ofrece una experiencia segura, muy ágil y eficiente para las instituciones financieras griegas y sus clientes.

 Equipo humano: nuestros Árbitros de Confianza

El equipo humano de TrustCloud es la piedra angular del éxito de VideoID. Estos expertos en prevención de fraudes (FPE) están altamente capacitados y actualizan sus protocolos y operativas constantemente para detectar y prevenir cualquier tipo de fraude de identidad. Su experiencia y conocimiento son esenciales para garantizar un proceso de identificación seguro y eficiente, accesible para todos independientemente de su nivel de familiaridad con la tecnología. 

El entrenamiento continuo al que se someten los FPE incluye: 

• Técnicas de psicología y lenguaje corporal para detectar señales de fraude. 
• Capacitación legal actualizada en protección de datos y AML (Anti Lavado de Dinero). 
• Enfoque en la accesibilidad para asegurar que el proceso sea fácil de usar para todos.

La combinación de experiencia humana y tecnología avanzada es lo que diferencia a TrustCloud de otras empresas. Su constante formación les permite estar siempre preparados para analizar nuevas versiones de documentos y adaptarse a las últimas tendencias en fraude. 

La base de datos documental: un valioso activo para la seguridad 

TrustCloud cuenta con una vasta base de datos documental, que constituye un pilar fundamental para la seguridad del proceso de identificación. Esta base de datos incluye: 

• Información sobre todos los documentos de identidad griegos, desde la década de 1960 hasta las versiones más recientes. 
• Imágenes de alta calidad de los documentos, tanto en su versión física como digital. 
• Información detallada sobre las características de seguridad de cada documento. 
• Experiencia contrastada a lo largo de 100 años de historia, en línea con los valores de confianza y respeto TrustCloud y sus socios. 

Este potente repositorio documental se actualiza constantemente para incluir los nuevos documentos que se emiten y para reflejar los cambios en las características de seguridad. Esto permite a nuestros Árbitros estar siempre al día sobre las últimas tendencias en falsificación de documentos. 

Todos los tipos de documentos de identidad griegos 

TrustCloud ofrece una solución infalible para verificar la autenticidad y validez de todos los documentos de identidad griegos, sin importar su antigüedad. Con una tasa de éxito del 99%, nuestro sistema excede las expectativas en cuanto a precisión y confiabilidad. 

1. Pasaporte:

El documento de viaje permite al titular viajar a otros países. Contiene el nombre, la foto, la fecha de nacimiento, un número de pasaporte individual y la nacionalidad. Los pasaportes griegos tienen una validez de 10 años para los adultos y 3 años para los menores de edad. La página de datos del pasaporte está impresa en policarbonato, un material resistente a la manipulación. 

2. Permiso de residencia:

Es un documento que autoriza a un extranjero a residir en Grecia por un período determinado. En él se puede consultar información personal como nombre, foto, fecha de nacimiento, nacionalidad, número de identificación del extranjero y condiciones del permiso. Los permisos de residencia pueden ser temporales o permanentes. 

El tipo de permiso de residencia determina las actividades que el titular puede realizar en Grecia, como trabajar o estudiar. 

3. Documento de identidad individual:

Certifica la identidad y nacionalidad del titular. Contiene información personal como nombre, foto, fecha de nacimiento, número de identificación y dirección. Los documentos de identidad griegos son obligatorios para todos los ciudadanos mayores de 14 años y han de llevarse encima en todo momento. 

4. Identificación policial griega:

Acredita la condición de policía del titular. Incluye nombre, foto, rango, número de identificación y unidad policial. También la firma del titular y el sello de la unidad policial. La identificación policial es necesaria para que los agentes de policía puedan realizar su trabajo. 

5. Permiso de conducirEs un documento oficial que autoriza a su titular a conducir un vehículo en Grecia. Refleja ciertos datos, tales como nombre, foto, fecha de nacimiento, número de identificación y las categorías de vehículos que el titular está autorizado a conducir. Los permisos de conducir griegos son válidos hasta un máximo de 15 años. 

La tecnología de verificación de TrustCloud está preparada al más alto nivel para analizar multitud de elementos de seguridad que pueden hallarse en los distintos documentos.  

• Papeles especiales: Resistentes al rasgado, con fibras o marcas de agua visibles a contraluz. 
• Tinta invisible: Reacciona a la luz ultravioleta o a ciertos químicos, revelando información oculta. 
• Microimpresiones: Textos o imágenes diminutas difíciles de reproducir, con detalles específicos para cada tipo de documento. 
• Hologramas: Imágenes tridimensionales que cambian al mover el documento, con logotipos o escudos oficiales. 
• Elementos táctiles: Relieves o texturas especiales en ciertas áreas del documento, como el escudo nacional o la firma del titular. 
• Perforaciones láser: Patrones específicos de micro perforaciones que no se pueden replicar con facilidad. 

La combinación de tecnología innovadora VideoID, el conocimiento del contexto griego y el equipo humano dedicado de TrustCloud garantiza una experiencia de onboarding excepcional para los clientes, al mismo tiempo que protege a las instituciones financieras del riesgo de fraude y lavado de dinero. 

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