Cómo reforzar el onboarding digital y aumentar la tasa de conversión con TrustCloud HelpMe

Tan solo 3 de cada 20 personas que intentan abrir una cuenta bancaria en línea logran completar el proceso. El botón HelpMe se integra sin fisuras en cualquier estrategia destinada a aumentar las tasas de conversión en el onboarding digital.

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uchos usuarios abandonan los procesos de onboarding digital por problemas técnicos o en los protocolos de seguridad y privacidad, provocando en empresas, bancos y fintechs pérdidas económicas y daños en su imagen. Para evitar estas consecuencias, TrustCloud ha desarrollado HelpMe: una solución que evita la pérdida de clientes potenciales. 

El botón HelpMe es una funcionalidad exclusiva de TrustCloud, de muy fácil acceso para el usuario y que se integra en la interfaz de cualquier compañía. Durante un proceso de onboarding o apertura de cuentas automatizado, el interesado puede pulsar el icono con la palabra “HelpMe” y, en solo unos instantes, será redireccionado al videocentro de TrustCloud, donde un agente le ayudará a cerrar el alta en tiempo real, y con todas las garantías de seguridad. El objetivo final de las tácticas para mejorar el onboarding es conseguir que cada usuario que comienza un proceso lo lleve a término, convirtiéndose en un cliente. Para aumentar hoy mismo las tasas de conversión, contacte aquí con nuestros especialistas y descubra todas las ventajas de HelpMe. 

Completar el mayor porcentaje posible de apertura de cuentas 

En concreto el sector financiero se enfrenta a un enorme desafío: una tasa de conversión promedio de tan solo el 15%. Es decir, la tasa de abandono puede elevarse hasta el 85%. Esta cifra es una llamada de atención para la industria, ya que sugiere un alto nivel de deserción y frustración por parte de los potenciales clientes. 

Las razones detrás de esta alta tasa de abandono son diversas y merecen un análisis detallado: 

• Procesos complejos y tiempo requerido: Muchos bancos requieren que los clientes completen formularios extensos y detallados para abrir una cuenta. Esto puede ser percibido como una inversión de tiempo significativa, lo que desalienta a muchos usuarios. 
• Demanda de información excesiva: Cuando la entidad solicita demasiada información personal durante el proceso de apertura de cuentas, muchos usuarios suelen sentirse incómodos o preocupados por la seguridad de sus datos. 
• Limitaciones en la flexibilidad de proceso: La incapacidad de completar el proceso en diferentes momentos o a través de diferentes medios puede ser un obstáculo importante. Los usuarios valoran la flexibilidad y la conveniencia en sus interacciones en línea, así como la posibilidad de interrumpir la operativa y retomarla más tarde. 
• Contraseñas: La multiplicidad de pines y contraseñas puede complicar el proceso y generar confusión para los usuarios. Una experiencia más sencilla y unificada siempre será más atractiva. 
• Acceso a ayuda limitado: No hay asistencia inmediata a través de ningún canal o esta no se encuentra disponible de manera intuitiva. HelpMe es una funcionalidad que da soporte en el momento exacto y de fácil acceso. A través del siguiente formulario puede contactar con nuestros expertos, que le ayudarán a mejorar el onboarding y evitar pérdidas ecónomicas. 

Diseñar maniobras enfocadas en la tasa de conversión 

Una estrategia completa centrada en mejorar la tasa de conversión de clientes debe tener en cuenta multitud de factores: 

• Características técnicas. Cuidar la velocidad de carga y otros factores relacionados ayudarán a que el usuario no abandone el proceso de onboarding. 
• Usabilidad. Desempeña un papel crucial, como vía para facilitar que el usuario encuentre lo que busca de manera rápida y sencilla.  
• Conducción del tráfico. En todo momento los usuarios deben ser dirigidos a los lugares correctos dentro del sitio. Si el usuario se siente perdido, integrar el botón con el icono HelpMe en un lugar visible será la solución. En segundos, un agente de TrustCloud retomará el procedimiento y la guiará paso a paso. Si el usuario, tras ser atendido por un experto, desea volver al modo desasistido y acabar el onboarding por su cuenta, también puede hacerlo. VideoID dispone de transferencia entre modalidades. 
• Procesos bien definidos y eficientes. Evitar procedimientos opacos o farragosos para garantizar que una vez que se ha atraído al cliente y se ha logrado la conversión, el proceso de onboarding y cualquier acción adicional sean rápidos y sencillos. Un soporte sólido como VideoID es una herramienta de gran valor para alcanzar este objetivo.  
• Procesos AML y KYC cercanos. Tanto bancos tradicionales como neobancos siguen utilizando métodos obsoletos para verificar la información. Además de contar con la tecnología adecuada (OCR con inteligencia artificial, soluciones de análisis documental, biometría, detección de deepfakes, etc.), las marcas deben ser conscientes de cómo se presenta este proceso al cliente para que sea lo más claro y fácil de usar posible. La video identificación de TrustCloud cuenta con varias capas de seguridad configurables, para adaptarse a las necesidades de cada compañía. 
• Personalización del servicio. Esencial para tranquilizar a los usuarios, por lo que confiar en HelpMe y en el equipo de TrustCloud es una apuesta segura. 

La solución se integra muy fácilmente dentro de planes de seguridad donde sea muy importante detectar y atajar los fraudes de identidad. 

HelpMe coloca la experiencia final del usuario en un lugar destacado, aportando un nivel de cercanía que no pueden alcanzar los impersonales chats de texto de páginas web y apps, habitualmente “atendidos” por bots. Aumenta la conversión de clientes sin causar fricciones innecesarias. Además, está disponible durante 24 horas, los 7 días de la semana. Contribuye a reforzar la imagen de marca y la confianza en la video identificación.  

Contacte con nuestros especialistas para un asesoramiento personalizado y optimice la tasa de conversión ayudando a sus clientes a finalizar el onboarding.