Identidades digitales: los fraudes que persisten

Solo el 49% de las empresas invierte proactivamente en seguridad cibernética y el 20% solo toma medidas tras sufrir un incidente grave. Los fraudes de identidad digital siguen siendo un importante problema que se combate con tecnología de vanguardia, protocolos sólidos y cultura de la prevención.

Frente a frente con el fraude de identidad digital: equilibrando todos los factores que entran en juego 

E

l aumento en el volumen de los ciberataques y la depuración de las técnicas ha provocado que la protección de las identidades digitales sea más importante que nunca. La tecnología debe enfocarse en impedir accesos no autorizados a redes y sistemas para proteger la información sensible. A pesar de los esfuerzos, compañías de todo tipo siguen sufriendo importantes pérdidas económicas y daños en su reputación debido a fraudes y ataques que encuentran vulnerabilidades en los programas de seguridad, como indica el mapa del fraude que nos ha dejado el 2023.    

Las identidades digitales se manifiestan cada vez de manera más distinta, debido a múltiples factores. La creciente adopción de servicios en la nube ha generado importantes cambios, permitiendo que las identidades se configuren y asocien de manera más dinámica a través de diversas plataformas. La proliferación de dispositivos móviles ha añadido otra capa de complejidad, con identidades entrelazadas con múltiples gadgets, cada uno desempeñando un papel único. A su vez, el auge del trabajo en remoto ha impulsado la necesidad de identidades digitales flexibles y seguras que se adapten a entornos descentralizados. 

La prevención del fraude pasa por conocer las técnicas más usuales. El phishing sigue siendo el método preferido por los ciberdelincuentes para obtener datos personales, con un 62% del total (IDSA).  En segundo lugar, se situarían los ataques de fuerza bruta, una técnica de automatización y rastreo masivo de combinaciones para conseguir contraseñas que proporcionen acceso no autorizado a cuentas y sistemas. 

Favoreciendo la cultura de la prevención del fraude en el seno de las empresas  

El comportamiento de los trabajadores es habitualmente la razón del aumento de las filtraciones de datos. Hacer clic en correos de phishing y utilizar las mismas contraseñas para cuentas laborales y personales son dos de los errores más habituales, a pesar de los esfuerzos pedagógicos de las empresas.  

Las consecuencias directas de estas violaciones son principalmente 4, atendiendo a las conclusiones de la mayoría de las encuestas al respecto: 

• Costes asociados a la recuperación del ataque. 
• Desviación del foco en tareas de alto valor. 
• Impacto negativo en la reputación. 
• Pérdida de ingresos. 

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Aunque los equipos de seguridad de las empresas subrayan la falta de presupuesto o personal especializado como obstáculos para enfrentar los desafíos de prevención del fraude, el problema que destaca por encima de todos ellos es la complejidad de los marcos de identidad debido a múltiples proveedores y arquitecturas tecnológicas. Esta fragmentación se traduce en dificultad para establecer estándares de seguridad adecuados, localizar los problemas y transmitir confianza en clientes y usuarios.  

Trabajar con proveedores especializados como TrustCloud, que operan desde una única plataforma para proporcionar configuraciones transaccionales flexibles y adaptadas a cada perfil, minimiza las opciones de los atacantes y garantiza organizaciones coherentes y resilientes.  

Las inversiones en ciberseguridad y prevención del fraude siguen siendo irregulares. Las industrias altamente reguladas, como bancos y fintechs, suelen tener mayor conciencia sobre los peligros existentes, lo que conduce a la activación de controles más exhaustivos y mayores inversiones.  

Por sectores, además de los servicios financieros, son las aseguradoras, los servicios de salud, las empresas de telecomunicaciones y las administraciones públicas los sectores en los que las inversiones en ciberseguridad relacionadas con ataques de identidad digital son mayores. 

En este sentido, los estudios muestran un interés creciente hacia las posibilidades que ofrece la Inteligencia Artificial, los métodos de autenticación sin contraseña o los sistemas de autenticación multifactor (Multi Factor Authentication, MFA) resistentes al phishing.  

Proteger el ecosistema cripto: desafíos y soluciones 

Los fraudes de identidad y violaciones de datos relacionados con las criptomonedas merecen una atención especial. Este mercado está experimentando un crecimiento exponencial, atrayendo tanto a inversores experimentados como a novatos. Este espectacular desarrollo también ha incrementado los fraudes, con la proliferación de diversas formas de estafa:  

• Esquemas Ponzi. es una estrategia de inversión fraudulenta que opera bajo un principio insostenible, donde los rendimientos generados para los inversores provienen, no de ganancias reales, sino del capital aportado por nuevos participantes. En su ejecución, el organizador del esquema promete a los inversores rendimientos excepcionales, a menudo inusualmente altos en un período de tiempo breve, para atraer más participantes.
   
• Pig butchering scam. Los defraudadores emplean tácticas para establecer la confianza de sus víctimas mediante redes sociales o plataformas de citas en línea. Gradualmente, persuaden a estas personas para que realicen inversiones en criptomonedas. Este proceso puede extenderse a lo largo de meses, durante los cuales los estafadores trabajan meticulosamente para ganarse la confianza de la víctima y manipular su comportamiento en su beneficio.
   
• Estafas en redes sociales. Se calcula que hay 4.800 millones de usuarios de redes sociales en todo el mundo. Tal volumen de perfiles resulta muy atractivo para los defraudadores. A través de anuncios falsos, sorteos fraudulentos y perfiles falsos buscan captar usuarios e implicarlos en inversiones para desviar sus fondos cripto. 

El anonimato asociado con las transacciones de criptomonedas crea un entorno propicio para la proliferación de estos fraudes. La conciencia y la educación son fundamentales para proteger a los participantes en el mercado de criptomonedas contra estas prácticas fraudulentas, ya que en su naturaleza descentralizada y el poder repartido entre sus usuarios es la mayor fortaleza de la criptomoneda y un valor a defender. 

Verificación de usuarios a partir de un conocimiento profundo de las normativas 

A pesar de que tanto el mercado de criptoactivos como las regulaciones asociadas son áreas emergentes, las empresas tecnológicas con experiencia consolidada en sectores más tradicionales, como la banca, los seguros o el juego, pueden ofrecer garantías de cumplimiento y aportar conocimientos especializados soluciones de verificación de usuarios. 

Resulta crucial contar con plataformas y servicios que simplifiquen al máximo el proceso de incorporación y permitan la supervisión en tiempo real de las transacciones. Además, es esencial la generación de informes exhaustivos y precisos para cumplir con los nuevos requisitos regulatorios, como MiCA (Markets in Crypto Assets). 

Este enfoque implica el desarrollo de sistemas de monitoreo y detección de actividades sospechosas, así como el establecimiento de mecanismos para informar cualquier comportamiento ilícito a las autoridades competentes. La coordinación de servicios facilitaría la gestión eficiente de las operaciones de cumplimiento, garantizando la seguridad de las transacciones y resguardando la confidencialidad de los datos sensibles de los usuarios. 

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